Protéger votre famille et transmettre
- Assurez la stabilité de votre foyer face aux aléas de la vie et préparez sereinement votre succession.
Protéger ses proches suppose d'anticiper les conséquences que certains événements peuvent avoir sur l'équilibre familial : décès, incapacité temporaire ou permanente, invalidité. Sans organisation adaptée, leur impact financier peut être important pour le conjoint, les enfants ou le patrimoine familial.
En parallèle, la transmission du patrimoine mérite elle aussi d'être préparée en amont. Donation, assurance-vie, sociétés familiales : les solutions existent, mais leur pertinence dépend toujours de votre situation et du degré d'anticipation mis en place.
Nos solutions
Protection de la famille
- Épargne financière
- Assurance-vie
- Assurance de personnes et de biens
- Financement des études ou du logement des enfants
Transmission du patrimoine
- Donation
- Création de sociétés familiales (SCI, holding…)
- Assurance-vie (clause bénéficiaire optimisée)
- Anticipation successorale et optimisation fiscale
Notre accompagnement
Notre démarche
Analyse
des contrats en votre possession et de vos droits
Restitution
de l'étude avec préconisations pour améliorer votre prévoyance
Analyse
patrimoniale pour anticiper au mieux la succession
Mise en place
de solutions financières et fiscales sur-mesure
Accompagnement
et suivi dans le temps
Pourquoi nous faire confiance
Les piliers de notre engagement
Expérience
Tous experts diplômés et expérimentés, nos conseillers sont formés bien au-delà des minimums réglementaires. Nous maîtrisons les techniques financières, juridiques, fiscales et sociales les plus exigeantes.
Indépendance
Aucun lien financier avec des établissements bancaires ou d'assurance. Notre statut de CIF (Conseiller en Investissement Financier) garantit des préconisations 100 % adaptées à vos objectifs.
Réseau
Nous nous appuyons sur le réseau national Magnacarta et sommes une filiale de Magnat Groupe, ancré en Auvergne-Rhône-Alpes depuis plus de 50 ans. Expertise comptable, juridique, fiscale et sociale disponibles en interne.
Rémunération
Transparence totale : honoraires pour les missions de diagnostic ; commissions ou rétrocessions de commissions pour les souscriptions de placements — toujours clairement expliquées.